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公司治理

前5% 榮獲第三屆公司治理評鑑排名為上市公司前5%
4席 設置4席獨立董事,優於法令要求
0件 2016年違反金融相關法令並遭處罰鍰之事件共零件

----------------關於國票金-----------------
公司名稱 國票金融控股股份有限公司
成立日期 2002年3月26日
總部地址 台北市南京東路二段167號4樓/10樓
資本額 新臺幣274億6,075萬元(2016年度)
資產總額 新臺幣2,561億7,258萬元(2016年度)
員工人數 1,437人(2016年12月底)
產業別 金融業
股票代號 2889

各關係企業經營簡介

(1)國票金融控股股份有限公司

國票金融控股股份有限公司(以下簡稱「國票金控」)定位以利基型投資銀行為發展型態,資源集中在票券、證券、投信、投顧、期貨與創投等相關事業之投資,朝向投資銀行發展。

(2)國際票券金融股份有限公司

國際票券金融股份有限公司(以下簡稱「國際票券」)為台灣第二家成立的票券公司,主要營運項目為商業本票之承銷、簽證、保證及背書,以及國庫券、可轉讓銀行定期存單、承兌匯票、商業本票、政府債券及公司債之買賣及金融債券之買賣、簽證及承銷。目前在全臺灣各重要地區共設有9個營業據點。

(3)國票綜合證券股份有限公司

國票綜合證券股份有限公司(以下簡稱「國票證券」)自成立以來,主要營運項目以經紀、自營及承銷業務為主,業務不斷擴充成長並朝多元發展,目前除了網路證券服務外,在全臺灣各重要地區共設有27個營業據點,為國內知名之綜合證券商。

(4)國票創業投資股份有限公司

國票創業投資股份有限公司(以下簡稱「國票創投」)主要營運項目為創業投資管理,包括對被投資事業直接提供資本及對被投資事業提供企業經營、管理及諮詢服務。投資標的包括國內外高科技事業、具高成長潛力之一般製造業及投資國內外生技及文創有潛力之事業。

(5)國票證券投資顧問股份有限公司

國票證券投資顧問股份有限公司(以下簡稱「國票投顧」)主要營運項目為證券投資顧問業務、全權委託投資業務及其他經主管機關核准業務。

(6)國票期貨股份有限公司

國票期貨股份有限公司(以下簡稱「國票期貨」)業務範圍含括期貨經紀、期貨顧問與期貨自營。國票期貨一直以來皆以嚴格要求服務人員操守為核心,期許能提供客戶最優質的客製化投資服務,成為客戶中最忠實的理財夥伴。

(7)華頓證券投資信託股份有限公司

華頓證券投資信託股份有限公司(以下簡稱「華頓投信」)為資產管理公司,致力於金融創新,積極擴展國際策略合作夥伴,為投資人建構一個全球化、多元化的財富管理平台。


2016年底台灣據點數



重要大事紀



經營績效



參與外部組織倡議活動

----------------公司治理-----------------

國票金控在公司治理上持續精進,近年來致力提升公司治理成效,從各層面落實公司治理制度,包括維護股東權益、強化董事會運作、加強內部風險管理、提升資訊透明度,以及落實企業社會責任等各方面,與時俱進,以提昇公司治理效能,自證交所辦理公司治理評鑑以來,即積極參與評鑑,在第二屆評鑑結果列為前6%至前20%之公司,於2017年度更榮獲證交所第三屆公司治理評鑑前5%,肯定國票金控2016年度在公司治理上之付出與努力。



公司治理架構圖

董事會是實質推動公司治理的決策層級,為提升董事會運作效率及管理監督之功能,國票金控董事會下設立審計委員會及薪資報酬委員會,協助董事會履行其監督職責。各委員會的組織章程皆經董事會核准,各委員會並定期向董事會報告其活動和決議。

董事會

(1)董事會組成與職責

國票金控致力於提升公司治理之成效,章程明定獨立董事之席次、資格條件及選任方式。董事會由13席董事所組成,為提升公司治理,增加獨立客觀營運建議,於2014年間廢除監察人,新增獨立董事1席,目前共有4席獨立董事,佔所有董事席次30.8%,優於法令規定。董事任期為三年,選任依董事選舉辦法進行。

董事會最重要的職責為監督公司營運是否符合法令規定、財務是否透明及對各類投資人是否平等對待,例如確保股東對公司重大事項充分知悉、參與及決定。為妥善執行監督,董事會下設立審計委員會及薪資報酬委員會,協助董事會履行其監督職責。同時為更有效推動公司治理作業,董事會已訂定各項公司治理作業及相關規範,包括訂定「公司治理實務守則」、「誠信經營守則」及「企業社會責任實務守則」等各內部規章,上述守則皆已公布於國票金控網站。

董事會的職責亦包括策略性指導,透過定期召開董事會,了解及評估經營團隊經營績效,並就經營團隊所提出之策略,進行討論及方向指導。董事會至少每二個月召開一次,2016年間董事會召開次數為10次,董事平均出席率(不含委託出席)達87.6%,足見董事會與經營團隊保持密切溝通。董事會重要決議皆置於國票金控網站,以促進資訊揭露之透明與及時性。

(2)董事會多元組成背景

國票金控董事會成員組成不以性別、年齡為限,而以專業素養及投注心力為組成考量。13席董事席次中有1席女性董事,董事會平均年齡59歲,其中博士5位、碩士6位,分別於金融業、一般產業及學術界均具有專業背景,並具有金融、財經、商務、管理、法律等專長。

(3)董事持續進修

國票金控董事均具有執行職務所需之專業金融知識,為持續健全公司治理制度、強化董事會之專業機能,國票金控依據「上市上櫃公司治理實務守則」之規定,每年均為全體董事安排參訓,範圍涵蓋公司治理之財務、業務及法律等進修課程,2016年度董事進修情形已揭露於公司年報第25頁及第26頁。

(4)董事會運作

  • (1)利益迴避
  • 國票金控為建立良好董事會運作治理制度,訂有「董事會議事規則」,當董事會討論議案與董事自身或其代表之法人有利害關係時,依規定該董事應於當次董事會說明該利害關係之重要內容,如有利害關係致有害於公司利益之虞者,得陳述意見及答詢,但不得加入討論及表決,且表決時應予迴避,並不得代理其他董事行使其表決權。

    國票金控「董事會議事規則」亦載明之議事,應作成議事錄,就討論事項議案應記載各議案之決議方法與結果、董事、專家及其他人員發言摘要、依規定涉及利害關係之董事姓名、利害關係重要內容之說明、其應迴避或不迴避理由、迴避情形、反對或保留意見且有紀錄或書面聲明及獨立董事依規則第七條第四項規定出具之書面意見。

  • (2)資訊揭露
  • 國票金控為強化董事會治理制度,提升董事會運作資訊透明度,於年報及公司網站揭露董事會重要決議,並於公開資訊觀測站揭露董事出席董事會及進修情形。

  • (3)董事責任保險
  • 國票金控考量董事及重要職員於行使權利、履行義務之衡平,有效降低董事、重要職員及公司所承擔之風險,為董事及重要職員購買「董事及重要職員專業責任保險」。

  • (4)內部規範
  • 國票金控為更有效推動公司之公司治理作業,已積極完成各項公司治理作業及相關規範之訂定,包括訂定:「公司治理實務守則」、「誠信經營守則」、「企業社會責任實務守則」等規範。

功能性委員會

審計委員會

2014年設立審計委員會,取代監察人。審計委員會由全體獨立董事組成,成立宗旨主要在於協助董事會提高公司治理績效,並透過對公司內部控制制度之有效監督,可即時瞭解公司相關資訊以及面臨之風險,以增強企業內部控制的有效性。

審計委員會審議之事項主要包括:

  • 財務報表
  • 內部控制制度有效性
  • 內部控制制度
  • 重大之資產或衍生性商品交易
  • 重大資金貸與背書或保證
  • 募集、發行或私募具股權性質之有價證券
  • 涉及董事自身利害關係之事項
  • 公司風險管理
  • 簽證會計師之委任、解任或報酬
  • 財務、會計或內部稽核主管之任免

2016年審計委員會共召開4次(A),獨立董事實際平均出席率達75%,出席情形如下:

薪資報酬委員會

薪資報酬委員會之職掌為訂定並定期檢討董事及經理人績效評估與薪資報酬之政策、制度、標準與結構,及定期評估並訂定董事及經理人之薪資報酬。薪資報酬委員會之建議應提交董事會討論。

國票金控為擴大專業人才的參與,由獨立董事雷倩擔任薪資報酬委員會之召集人,另委任黃明富先生及許嘉棟先生為薪資報酬委員會之委員,期待藉由外部、獨立之專家參與薪酬決策,更能使董事、經理人之薪資報酬更臻合理、公平。

2016年薪資報酬委員會共召開三次,各委員平均出席比率達88.88%。薪資報酬委員會成立至今,已對董事及經理人薪酬給付提供專業意見並作成多項重要決議,期能為公司建立良好的薪酬及考核制度,進而提升公司營運績效。

2016年1月1日至12月31日薪資報酬委員會開會3次,委員出席情形如下所示:


內部控制與稽核

董事會稽核處為國票金控之內部稽核制度執行單位,其職掌包括建立及執行內部稽核制度,監理子公司稽核業務,協助董事會及管理階層查核及評估內部控制制度是否有效運作,並適時提供改善建議,以合理確保內部控制制度得以持續有效實施及作為檢討修正內部控制制度之依據,並將評估之內部控制執行情形作成紀錄,定期向董事會及審計委員會報告。

董事會稽核處配合主管機關推動內控三道防線制度,建立內部稽核、法令遵循與風險管理三向溝通機制,並就國票金控及子公司業務特性相關內控弱點進行討論,據以訂定年度稽核計劃。

董事會稽核處對公司內部每半年辦理一次一般業務查核及一次專案查核。對子公司之查核每半年辦理一次專案業務查核,含財務、風險管理及法令遵循暨其他重要事項。對於查核缺失、金融檢查機關、會計師或內部稽核單位,或內部控制聲明書所列應加強辦理改善事項,持續追蹤覆查,並列為對各單位獎懲及績效考核之重要項目。

董事會稽核處每年度舉辦自行查核座談會,強化自行查核人員知能,督導與覆核各處針對管理監階層監督及控制文化、風險辨識、控制活動及職務分工、資訊與溝通、監督活動與導正措施等項目,辦理內控控制度自行評估作業,以評估內部控制制度是否有效運作,並合理確保內部控制制度得以有效施行及作為檢討改善之依據。

董事會稽核處每年度辦理董事與稽核人員座談會,向董事報告年度內部稽核執行情形及金融檢查重點及主管機關裁罰情形,並作成紀錄提請董事會報告;另,舉辦集團稽核人員教育訓練,宣導重要法令變更及交流各業別之稽查重點項目,以強化集團稽核對所屬業務之認知。

董事會稽核處依子公司呈報之內部稽核報告、金檢報告所提缺失事項及改善辦理情形,及「關係企業呈報事管理要點」與稽核業務相關之呈報事項予以審核,並督導子公司確實依規辦理。

為確保各子公司之內部控制及稽核制度有效運行,並加強各子公司內部稽核作業功能,董事會稽核處每年對子公司內部稽核作業成效辦理考核,其考核結果由總稽核向董事會報告,並將其結果送子公司董事會作為人事考核之依據。

董事會稽核處於每會計年度終了後,發函子公司稽核單位,請其督促該公司各單位及其子公司辦理內部控制制度之自行查核作業,據以出具內部控制制度聲明書之依據,以提供金控總經理提報董事會通過後,於每會計年度終了後三個月內將內部控制制度聲明書內容揭露於國票金控外網,並於主管機關指定網站辦理公告申報。

資訊揭露透明

國票金控依主管機關相關規範定期及不定期將公司財務、業務透過公開資訊觀測站之資訊系統及國票金控網站,提供訊息予股東,充分揭露訊息予股東及投資大眾,以達到資訊揭露之完整性與公平性,同時亦設有英文版網站,讓外資股東充分掌握公司資訊。2016年度共辦理兩次法人說明會,讓投資人充分瞭解公司之營運概況。

----------------風險管理-----------------

有效掌握及降低風險係金融業永續經營之關鍵因素,尤其近年來陸續發生的金融危機事件,更佳突顯風險管理之重要性。國票金控仍持續監控各子公司之風險控管機制,如強化風險分散及獨立評價,以維持集團各子公司資本適足率。目前國票金控風險機制係透過風險管理系統及子公司呈報等兩管道,同時監控各子公司風險部位,於每日、每週、每月及每季向各關係企業首長、經營發展委員會及董事會報告;另為達到更有效主動管理及完善預警機制,內部已建立相關預警指標,以降低損失發生機率。

風險管理組織

組織架構與政策

  • 1.風險管理組織架構
  • 國票金控董事會核定風險管理政策,由高階管理階層執行董事會核定之政策,明訂足以辨識、衡量、監督及控制各類風險之程序;設有審計委員會,隸屬於董事會,負責監督內部控制之有效實施及公司存在或潛在風險之控管;設有經營發展委員會,隸屬於董事會,負責國票金控中長期營運發展及資金規劃、子公司經營目標及預算之審議,並負責協調子公司間重大經營事項及子公司經營績效之督導;設有法令遵循處,指派副總經理擔任法令遵循主管,負責法令遵循制度之規劃,管理及執行;設有風險控管處,負責監控各類風險之暴險狀況,並審視各子公司風險管理機制之制定與執行;設有稽核處,定期負責查核各項業務風險。國票金控風險管理組織架構如下:



  • 2.風險管理政策
  • 國票金控風險管理政策涵蓋目標、範疇及管理程序等,並依各類風險不同屬性,訂定各類風險管理原則及限額。國票金控訂有風險管理指導準則,透過明確授權、分層負責規定及風險限額之設定,由國票金控及各子公司據以擬訂相關業務之風險管理程序及執行準則,以控管各類風險。

風險管理程序

國票金控依據法令規範及本公司整體經營策略,建構風險管理機制。本公司風險管理政策涵蓋目標、範疇及管理程序等,並依各類風險之不同屬性,訂定風險管理原則及限額。本公司之風險管理目標為辨識、衡量及控制各項業務風險,將可能產生之風險控制在合理程度內,並維持適當之資本適足性。本公司訂有風險管理指導準則,各子公司據以擬定相關業務之風險管理程序及執行準則。請參見下圖、風險管理機制。


風險管理機制運作

本公司目前已納入量化管理之風險項目包括資本適足率、信用風險、市場風險、大額暴險、利害關係人交易風險、流動性風險及投資風險等。除透過風險控管資訊系統,衡量風險性資產及風險集中度之暴險情況外,並對重要之風險資訊訂有警示標準及限額控管,定期向高階管理階層、經營發展委員會及董事會陳報各項風險控管報表及各類風險限額使用情形,以作為經營管理決策之參考,並為評核子公司經營績效,本公司於每年度終了後,針對各關係企業之風險管理執行情形納入年度績效評估,以落實風險管理機制。

資訊風險管理

本集團在資訊風險控管方面,為因應各類資安威脅如DDOS攻擊、勒索病毒、個人資料保護、資料外洩及天然災害所引起的損失,並降低對公司營運之衝擊,係實施以下管理措施:

  • 1.建置或與電信業者合作DDOS防護機制。
  • 2.進行社交工程演練或弱點掃瞄。
  • 3.含個資資料建置加密及保護機制。
  • 4.資料傳遞、管理及銷毀需妥善處理。
  • 5.重要資料建置備援機制並定期回復演練

----------------誠信文化-----------------

誠信文化重要性

金融業為與人建立信賴關係之行業,經營首重誠信文化。若失去客戶的信賴,則對公司營運將產生重大負面影響,因此國票金控集團極度重視誠信文化。為了形塑誠信經營之企業文化及健全公司之發展,我們已參酌「上市上櫃公司誠信經營守則」之規定訂定國票金控「誠信經營守則」。此外,亦指定隸屬於總經理之「法令遵循處」為推動企業誠信經營之單位,確保誠信經營之落實,並定期向董事會報告執行情形,以帶動從上而下都重視誠信文化的共識。

國票金控集團各公司訂有各自的員工工作規則或內部規範,明訂員工有絕對保守公司機密之義務、不得利用職務上之關係收受他人餽贈及邀宴,員工除經辦公司有關業務外,對外不得擅用公司名義。此外,每一位同仁須簽署保密協定,以作為自我約束。在法令遵循單位每季進行的教育訓練中,內容除法令宣導及案例分享外,亦會提醒同仁們遵循職業道德。每年的教育訓練中亦規劃有洗錢防制法及個人資料保護法相關課程,此種種措施除符合法令規定外,也是內化誠信文化於國票企業文化的重要一環。

為落實誠信文化,國票金控集團已明文規範收受利益之處理程序、推動企業誠信經營之組織設置、利益迴避之規定、檢舉與懲戒之機制等。另外設有電子郵件信箱作為檢舉管道之一,視檢舉情節指定人員進行查證及相關作業。對於檢舉人身分及檢舉內容,提供確實之保密。2016年間國票金控集團內未發生違反職業道德及誠信文化之情事。

另在員工工作規則中不時提醒員工應注重誠信行為,並設立檢舉管道及建立懲戒機制,透過組織內從上而下宣導誠信文化,希望能將誠信文化內化於每一位同仁的日常行為中,讓國票金控集團每一位同仁都能以誠信待人,使國票金控集團成為客戶及社會所信賴的金融機構。

道德行為準則

國票金控集團均奉行廉潔、透明及負責之經營理念,並建立良好之公司治理與風險控管機制,以公平與透明之方式進行商業活動,為積極有效落實誠信經營之理念,業已建立之內部規範及運作方面如下:

  • 1.制定「道德行為準則」,將董事、經理人及員工納入規範,禁止行/收賄、禁止提供非法政治獻金、禁止不當慈善捐贈或贊助、禁止不合理禮物及款待或其他不正當利益,如有違反者,視情節輕重依本公司「員工工作規則」議處。
  • 2.董事會與管理階層並積極落實誠信經營,於內部管理及外部商業活動中確實執行。董事會更擔負善良管理人之注意義務,督促公司防止不誠信行為,隨時檢討其實施成效並持續改進。本公司及相關董事、經理人、受僱人與實質控制者,對政黨或參與政治活動之組織或個人直接或間接提供捐獻,符合政治獻金法及公司內部相關作業程序,不得藉以謀取商業利益或交易優勢。
  • 3.各子公司經營業務應秉持忠實誠信原則,謀求客戶之最大利益,嚴禁誤導、詐欺、利益衝突或內線交易之行為。於商業往來前,應考量代理商、供應商、客戶或其他商業往來交易對象之合法性及是否有不誠信行為紀錄,避免與有不誠信行為紀錄者進行交易。
  • 4.建立公司檢舉制度,訂定保密機制,針對被檢舉對象指派適當之受理專業人員,並對檢舉人皆採取保護相關措施,不因檢舉而遭受不當處置。
  • 5.加強資訊揭露:本公司已架設中英文網站,其網址為http:
----------------------法令遵循-----------------------

法令遵循的重要性

現今金融業競爭激烈,商品也不斷推陳出新,再加諸透過科技應用進行金融商品銷售之模式逐漸成為常態,金融業所面臨之法令遵循風險與日俱增,在注重獲利與經營績效的同時,更應該積極面對及重視法令遵循所隱藏的風險。

法令遵循係內部控制中重要之一環,內部控制之設計及執行是否能有效達到內控三大目標(即營運、財務及法令遵循等三大目標)取決於公司董事會及高階管理者的支持程度,以及內部控制之適當設計及落實執行。現今主管機關制訂之相關法令,皆已明確說明及規範應執行之事項,故建立完善的法令遵循系統,有效管理公司法令遵循的風險,方能維護企業獲利及形象,以達永續經營之目標。

推行法令遵循制度之目的及重要性,即在於強化全公司員工的守法意識,共同維護企業形象,以及降低公司的經營風險與人員的責任,為此,針對企業經營上之法律風險,須建構一套政策及程序,以確保公司及人員就業務經營過程中有效落實法令要求;易言之,從公司營運相關作業、過程、商品及服務,皆必須遵守法令規章,公司及人員養成遵守法令的觀念與習慣,協助企業控制法律風險、營運風險,避免公司及人員法令遵循程度嚴重不足而導致重大社會損害及企業形象受損。

法令遵循單位

國票金控依據金融監督管理委員會公告之「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」,訂定法令遵循制度並設置法令遵循處,由副總經理職級一人專任法令遵循主管,綜理國票金控法令遵循事務,至少每半年向董事會及審計委員會報告法令遵循執行情形。國票金控法令遵循處並本於母公司督導及管理之角色,督促各子公司陳報法令遵循執行情形,每半年彙整向董事會及審計委員會報告。

國票金控法令遵循處職掌包括:

  • 1.建立清楚適當之法令規章傳達、諮詢、協調與溝通系統。
  • 2.確認各項作業及管理規章均配合相關法規適時更新,使各項營運活動符合法令規定。
  • 3.於銀行業推出各項新商品、服務及向主管機關申請開辦新種業務前,法令遵循主管應出具符合法令及內部規範之意見並簽署負責。
  • 4.訂定法令遵循之評估內容與程序,及督導各單位定期自行評估執行情形,並對各單位法令遵循自行評估作業成效加以考核,經簽報總經理後,作為單位考評之參考依據。
  • 5.對各單位人員施以適當合宜之法規訓練。

為有效落實金控法令遵循制度之工作項目,法令遵循處主要作業如下:

  • 1.每日查詢主管機關網站或法規資料庫,如有與本公司經營業務相關之最新重要法令動態訊息及外部主管機關法規更新或異動,法令遵循處隨時以電子郵件寄送或內網公告之方式,傳達公司同仁注意辦理,以利法令傳達之及時性及有效性。
  • 2.定期(每季1次)彙整最新之外部法規異動,並召開法令遵循研討會,請相關單位注意法令變動並配合更新部門內部規章。
  • 3.每年舉辦一次內部法令遵循相關教育訓練課程,2016年教育訓練課程包括個人資料保護法、洗錢防制法及法令遵循相關法規宣導等等。
  • 4.每季向董事會及審計委員會報告金控法令遵循執行情形。
  • 5.每半年向董事會及審計委員會報告各子公司及關係企業法令遵循執行情形。
  • 6.國票金控法遵主管及人員均依法令規定參加相關教育訓練。
  • 7.每半年依法令遵循之評估內容與程序,督導各單位定期辦理法令遵循自行評估作業。
  • 8.2016年國票金控已依內部相關法令遵循作業考核辦法,對各單位法令遵循自行評估作業成效加以考核,並經簽報總經理後,提供予行政處作為單位考評之參考依據。

另有關美國外國帳戶稅收遵從法(FATCA)專案,國票金控由專案小組負責,持續藉由外部顧問之輔導,建置子公司必要之遵循程序、作業系統、管理報表機制以及辦理教育訓練等,以有效遵守該項法案,避免公司與客戶遭受不利損失。

國票金控之主要子公司,包括國際票券、國票證券、國票期貨、華頓投信等公司,均亦設置專責之法令遵循單位,並指派高階主管專任法令遵循主管,以綜理法令遵循事務,並每半年向董事會及審計委員會或監察人報告法令遵循執行情形。各公司辦理新種業務或新種金融商品,包括行銷、業務委託、商業合作協議等事項,均會進行適法性評估,以確保相關業務及新推出之商品符合法令規定。對於各項業務及對外之廣告宣傳文件,皆須符合內部審查及作業規定,並經相關單位審核其適法性,以保障投資者權益並維護公司信譽及形象。

法令遵循推行

公司名稱 國票證券
主管機關處分情形 105年1月20日金管證券字第1040052711號
1.對國票證券處予糾正處分。
2.命令公司停止業務人員李○○1年業務之執行(該員已離職,目前未在證券商任職,由證券交易所註記列管)。
事實及違反之法令 國票綜合證券股份有限公司景新分公司業務人員李員有與客戶借貸款項、代理他人於他家證券商買賣有價證券、未於營業櫃檯內接單等情事及有未於知悉或事實發生之日起五個營業日內申報李員因從事證券業務為強制執行之債務人,顯示未落實執行內部控制制度,核有違反證券商管理規則第2條第2項規定。
改善情形 1.經理人及營業櫃檯主管加強分公司營業員之管理,不限於上班時間內負有遵守內控落實之責任及法令遵循之義務,員工下班後之行為亦應關心了解。
2.日後只要員工為強制執行之債務人,客觀上判斷若可能與執行職務有關即予以申報主管機關,以避免有漏報情形產生。(請詳參國票證券2016年報第37頁)

註:2017年4月之罰鍰事件:

國際票券辦理不動產鑑(估)價及授信案與內部控制及稽核制度等相關作業,核有未建立內部控制及稽核制度或未確實執行,違反票券金融管理法第43條。依票券金融管理法第64條第9款規定,核處罰鍰新臺幣400萬元。(2017年4月6日金管銀控字第10660001231號)10660001231號)

改善情形:

本次裁罰所提辦理不動產鑑(估)價及授信案,相關授信案並未有超貸情事且正常還本繳息,債權均可確保,國際票券對主管機關所提改善意見已虛心檢討,並依主管機關要求擬具改善措施,提升相關內部控制制度,完善公司治理,本公司將善盡金控母公司對子公司督導管理之責。